כתוב כתוב
הירשם
down
התחבר
down
menu
Mypen home בית

המקום שלך לכתוב

magazine המגזין
library הספרייה
drawer המגירה
חדשותספורטתרבות ובידורעסקיםיחסיםדעותלייף סטיילטכנולוגיה
1

יש לי סימפטיה: על הקשר בין מנהל ההשקעות למשקיע

אומרים ששוק ההון זה עולם מלא זוהר, מבחינתי הוא מלא בחששות: לשים את העתיד הפיננסי שלי בידיים של מישהו שהוא לא אני – איך עושים את זה הכי נכון?

שוק ההון הוא מסתורי עבור רובנו, ואם ללמוד מהקלישאות ההוליוודיות לגביו, הוא מקום של לחצים אינסופיים וכסף גדול. כמו הוליווד עצמה, גם שוק ההון יודע לנצנץ בצבעי ניאון זוהרים ולהבטיח הבטחות. אבל כדי להוציא ממנו את המיטב, צריך להכיר אותו – או להשתמש בשירותיו של איש מקצוע שמכיר אותו: זה מתחיל בלבחור את מנהל התיקים המתאים, והרבה תלוי בבחירה הנכונה וגם קצת בכימיה.

אלו שטובים – אכפת להם

בתור לקוחות ומשקיעים, אנחנו מעבירים אחריות גדולה לידיים של מי שאנחנו בוחרים להפקיד בידיו את ניהול התיקים שלנו. לפעמים מדובר באנשים שכל רכושם ועתידם מושקע, לפעמים מדובר על כספים שמיועדים לעת צרה או לפתיחת עסק עתידי לאחר הפרישה.

לנו בוודאי אכפת מה קורה עם הכסף שלנו אבל גם למנהל תיקים טוב אכפת. המציאות היום בשוק העבודה הפיננסי היא שמצופה ממנהל תיקים טוב להשקיע, באמת להשקיע: להגיע גם כשלא נוח, לדאוג להיות בעניינים ומעורב, להישאר עם יד על הדופק. לא מדובר רק בהשקעת זמן, אלא גם השקעה רגשית: מנהל השקעות טוב יודע שהרבה מאד אחריות רובצת על כתפיו ולטובים באמת – זה לא קל. מנהלי תיקים רבים נושאים על גבם את כובד האחריות, לעתים קרובות כדי לאפשר שקט נפשי ללקוחותיהם.

לא צריך לרחם עליהם, אבל חשוב לדעת שאם מי שלוקח על עצמו את האחריות הזו עושה עבודה טובה – כדי לתגמל אותו במילה טובה כשהשוק פורח, וגם בהבנה כשהשוק על הפנים. לא הוא קובע את מצב השוק, הוא רק עושה כמיטב יכולתו שאתם תרוויחו כמה שניתן ותפסידו כמה שפחות.

צילום: שאטרסטוק
צילום: שאטרסטוק

אז צמצמנו לאלו שאכפת להם, עכשיו חפשו את אלו שיודעים להקשיב

בשביל לענות על השאלה הזו צריך להבין מהו תפקידו של מנהל ההשקעות. הדבר הראשון שמנהל השקעות טוב צריך לעשות הוא לדעת להקשיב ולהבין מתוך מה שאתם אומרים ומה שהוא שואל – מה הם הצרכים שלכם ומי אתם. הוא יצטרך לדעת מה הן המטרות שלכם. אם אתם חוסכים ליום גשום, לדוגמה, כדאי שהכספים המושקעים יהיו נזילים כדי שניתן יהיה להשתמש בהם המועד הזה יגיע במפתיע. אם הכספים מיועדים למטרה רחוקה יותר – כשהילד בן השנה יגדל, כשתרצו לפרוש מהעבודה, או לטיול מסביב לעולם שאתם מתכננים לקחת בעוד 7 שנים – אז אפשר להשקיע את הכסף בתמהיל שונה, שמיועד להשקעה לטווח ארוך. אלו דברים שכדאי לשקף למנהל ההשקעות, כדי שיוכל לנהל את כספכם בצורה הטובה ביותר.

בנוסף, מנהל השקעות טוב צריך לדעת האם אתם צריכים איזושהי הכנסה שוטפת מההשקעה או שאת הרווחים אפשר להשאיר כדי שיצברו רווחים גבוהים יותר. לא פחות חשוב מכל אלו – מנהל ההשקעות צריך להבין מה מצבכם הפיננסי באופן כללי – אם כל כספיכם עלי אדמות מושקע אצלו, אולי כדאי להסתכן פחות?

כאן לא מדובר רק בידע והחלטה של מנהל ההשקעות אלא בהחלטה משותפת – כזו שמנהל ההשקעות יוכל להסביר לכם את ההיגיון שעומד מאחוריה באופן שתבינו ותוכלו לקבל החלטה מודעת. אתם מצדכם תצטרכו לשקף אליו עם מה נוח לכם, ועם מה לא. עד כמה אתם מוכנים לסכן את ההשקעה? מה חשוב לכם יותר: רווחים גבוהים או הפסד נמוך?

ולא רק להקשיב אלא גם לתקשר

מטבע הדברים, יהיו זמנים מלחיצים: כותרות עיתונים שמדברים על מפולת צפויה, ירידות בשוק, ניתוחים כלכליים כאלו ואחרים. בלי תואר בכלכלה, עבודה במשרה מלאה של מעקב אחר השוק, החברות והכוחות הפועלים בו ואולי גם צוות אנליסטים ברקע – קשה מאד לעקוב להבין וגם לקבל החלטות מושכלות בנושא ההשקעות. בשביל זה בחרתם להשתמש בשירותיו של מנהל השקעות. לכן, טלפון למי שאחראי על ניהול כספיכם רק מתבקש. תסבירו ממה אתם מודאגים והקשיבו להסברים ולהיגיון.

לפעמים זה עניין של כימיה, לפעמים של תקשורת. כך או כך, חשוב שתהיה התאמה טובה ביניכם לבין מי שאמון על ניהול ההשקעות שלכם. תקשורת הדדית היא דבר מכריע בכל מערכת יחסים, גם בזו שאתם מנהלים עם מנהל ההשקעות שלכם.

על מנת להפיק את המירב במערכת יחסים של מנהל תיקים ומשקיע, צריכים להתקיים תקשורת פתוחה והבנה. חפשו את מי שאתם מרגישים שקשוב אליכם, מבין את הצרכים שלכם ומסוגל לתרגם אותם לשפת השקעות נבונה, כזה שיידע להסביר לכם את ההיגיון בפעולותיו המקצועיות, כזה שאתם סומכים עליו. ואל תשכחו לתת מילה טובה – זה יכול לעשות הבדל גדול.

חולמים לצאת לאור? שיתוף פעולה בין mypen להוצאת ספרי ניב יכול להגשים לכם את החלום!

אפרת ברקת עקוב אחר אפרת
שמור כתבה
לכתבה זו 0 תגובות
שלח תגובה
אני מסכים ל תנאי השימוש
כותבי החודש במגזין
אפרת ברקת
להחליף גלגלים על עקבים
להחליף גלגלים על עקבים
מאת: אפרת ברקת
כשהמנכ"ל והמנקה באותה סירה
כשהמנכ"ל והמנקה באותה סירה
מאת: אפרת ברקת
איך עשיתי הסבה מקצועית בגיל 40
איך עשיתי הסבה מקצועית בגיל 40
מאת: אפרת ברקת
המדע שמאחורי תאונות דרכים
המדע שמאחורי תאונות דרכים
מאת: אפרת ברקת
מעניין
מבוא לתורת הגבר פרק 1
מבוא לתורת הגבר פרק 1
מאת: Avrahami Amitay
גברים- עם פשוט
גברים- עם פשוט
מאת: Shira Mualem
למה גברים אוהבים ביצ׳יות?
למה גברים אוהבים ביצ׳יות?
מאת: Daniel Cohen
מבוא לתורת הגבר- פרק 2
מבוא לתורת הגבר- פרק 2
מאת: Avrahami Amitay
כתבות אחרונות
21 אתרי תמונות חינמיים אין כסף!
21 אתרי תמונות חינמיים אין כסף!
מאת: Shay Bankhalter
אני
אני
מאת: Nimrod Mor
רכב להכנסת ספר תורה
רכב להכנסת ספר תורה
מאת: ליאת מזרחי
הכנסת ספר תורה
הכנסת ספר תורה
מאת: ליאת מזרחי
מומלצים מהמגירה
אני שרמוטה
אני שרמוטה
מאת: Roni ron Nassi
לילה מלא מחשבות
לילה מלא מחשבות
מאת: Matan Osrovitz
אין דבר יותר סקסי
אין דבר יותר סקסי
מאת: Matan Osrovitz
להפסיק לחשוב עלייך
להפסיק לחשוב עלייך
מאת: N D